Kapitel 2:
Mit einem Freistellungs­auftrag Geld sparen

Du weißt, dass auf die Geldanlage in Aktien und andere Wertpapiere Steuern anfallen – aber möchtest
diese möglichst gering halten? Das geht ganz einfach: mit einem Freistellungs­auftrag. Damit zahlst du weniger Abgeltungssteuer und kannst jährlich bis zu 1.000 Euro sparen – bei gemeinsam veranlagten Paaren bis zu 2.000 Euro.

Der Freistellungsauftrag gilt rückwirkend ab dem 1. Januar eines laufenden Jahres. Du solltest ihn spätestens vor der Gutschrift deiner Kapitalerträge einrichten, um unnötige Abzüge zu vermeiden. Nach Jahresende ist das nur noch über die Steuererklärung korrigierbar.

Checkliste

Das brauchst du für deinen Freistellungsauftrag:

• Personendaten: Name, Vorname, Geburtsdatum, Adresse
• Steuer-ID: Du findest sie auf deinem Steuerbescheid unter der Bezeichnung „IdNr“.
• Weitere Daten: Bei gemeinsamen Freistellungsaufträgen benötigst du die Personendaten und die Steueridentifikationsnummern der gemeinsam veranlagten Personen.
• Betragsangabe: Du darfst insgesamt maximal 1.000 Euro bei Einzelveranlagung und 2.000 Euro bei gemeinsamer Veranlagung freistellen.
• Datum: Du kannst den Auftrag nicht für zurückliegende Jahre erteilen.
• Zeitrahmen: Du kannst ein Ablaufdatum eingeben oder ankreuzen, dass der Auftrag auf unbestimmte Zeit gelten soll.
• Unterschrift: Eine handschriftliche Signatur ist nur nötig, wenn du das Formular nicht digital ausfüllst.

Es gibt noch mehr Möglichkeiten, Steuern zu sparen. Welche Rolle die Steuer­erklärung dabei spielt, liest du im nächsten Kapitel.